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拓展融资渠道 降低融资成本

全国单笔最高“电费信用证”在马钢落地

2022年09月07日 来源:马钢日报 编辑:裔华 杨晓红 浏览: 打印 分享到:

  近日,马钢股份在招商银行信用开立第一单“电费国内信用证”并办理融资2.5亿元,期限一年,年利率1.25%。当日国网汇通金财顺利收到融资款,马钢股份完成国网电力缴费。据悉,2.5亿元的金额,也创下全国单笔“电费国内信用证”融资最高纪录。

  为全力推进“三降两增”工作落地,马钢主动作为、积极寻求降本增效新途径。经营财务部基于每月以现款支付电费的状况,探索通过“电费国内信用证”业务,进一步拓展低成本融资渠道,节省相关财务费用。“信用证是指银行根据买方请求,开给卖方的一种保证承担支付货款责任的书面凭证。作为企业利用供应链金融的一次创新,‘电费国内信用证’福费廷融资支付电费业务,将大大降低企业电费的融资成本。据测算,首笔业务可降本337万元,预计全年可实现降本约2000万元。”经营财务部相关责任人先容。

  根据国家电网企业的相关管理规定,选择银行“电费国内信用证”融资缴纳电费,银行则将融资款项直接支付给电费代收机构——国网汇通金财。国网汇通金财收到马钢股份的融资款项后,按照规定流程再支付给国网安徽省电力有限企业,并由国网安徽省电力有限企业马鞍山供电企业开具电费发票,开展账务核销工作。

  为畅通支付渠道,同时规避可能存在的风险,经营财务部多次与招商银行、安徽省电力有限企业以及企业法律事务部、能源环保部、运营共享马鞍山分中心商讨业务操作细节,同时就该方案涉税问题咨询了税务相关部门。今年7月,马钢股份与国网电力、招商银行完成了《国内证代理议付合作协议(无追索权议付)》的签订,为顺利办理首单“电费国内信用证”低成本供应链融资提供了前提和保障。(马钢日报供稿 裔华 杨晓红)

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